Автомобиль в лизинг для юридических лиц плюсы и минусы

На протяжении довольно длительного времени лучшими вариантами для ведущих отечественных компаний были аренда автомобильного транспорта, приобретение за наличные средства и автокредитование. Наша страна давно начала осваивать новый финансовый инструмент – авто в лизинг для юридических лиц.

Особенности Лизинга для юрлиц

Процедура состоит из составления договора, согласно которому автомобиль берется в аренду у лизинговой фирмы, при этом юрлицо имеет право купить авто по остаточной цене (часто не более 20%), как только срок аренд закончится.

Развитые страны лизингом пользуются постоянно. Количество подобных сделок среди крупных компаний составляет примерно 30% от всех сделок купли/продажи легкового или грузового транспорта. У нас же финансовая аренда только начала набирать популярность, сейчас многие отечественные предприниматели выбирают именно этот способ в случае, если планируют расширить автопарк без значительных финансовых вложений.



Понятие лизинга (от англ. to lease) — процедура передачи того или иного имущественного объекта в пользование другому лицу на определенное время.

Данным термином обозначается не только процедура, но и сам процесс получения авто, а также стороны, участвующие в заключении договора:




  • Получатель автомобиля – юридические лица или частные предприниматели (приравниваемые к физическим лицам), намеренные расширить автопарк, но не способные приобретать транспорт по полной стоимости;
  • Поставщик услуг – производитель авто или официальный реализатор, сотрудничающий с лизинговыми фирмами для повышения уровня продаж;
  • Сама лизинговая компания, выкупает у производителя авто и отдает его в аренду;
  • Страховщик.

Покупка машины в лизинг для юридических лиц – наилучший вариант расширения автомобильного парка без значительных денежных вложений. В отличие от кредита, юр лицу не нужно вносить значительный первоначальный взнос (около 50%), при этом оформленное авто сразу после заключения договора можно принять на баланс предприятия.

Как работает лизинг

Какие автомобили можно оформить в лизинг юридическим лицам

От того, в какой сфере деятельности специализируется фирма, зависит необходимое количество специализированной и автомобильной техники. Необходима и небольшая презентабельная машина, отличающаяся мобильностью, которую руководство предприятия будет использовать для решения возникающих вопросов за пределами компании.

Автолизинг учитывает все потребности современных клиентов, поэтому предлагает довольно широкий список транспортных средств, которые могут быть арендованы на выгодных условиях:

  • Легковые автомобили любого класса и модели;
  • Специализированная грузовая техника, в том числе и бензовозы, а также большегрузные автомобили;
  • Автобусы и микроавтобусы для коммерческих перевозок;
  • Спецтехника, необходимая для ведения сельского хозяйства.

Выгодные условия покупки авто в лизинг помогают крупным и развивающимся предприятиям расширять производственные мощности без значительных капиталовложений. Среди владельцев бизнеса также пользуется популярностью услуга аренды бывших в употреблении авто – такое транспортное средство стоит на порядок дешевле нового.

Последовательность процедуры оформления документов

Купить машину юридическим лицам на условиях аренды несложно, несмотря на то, что процедура привлекает большое количество сторон для заключения сделки.

Условия автолизинга для юридических лиц

Получение лизинга состоит из этапов:

  1. Покупатель выбирает подходящую фирму, собирает и предоставляет список необходимых документов;
  2. Лизингодатель тщательно проверяет предоставленные заявителем данные, а также платежеспособность будущего клиента;
  3. Оформляется договор, в котором указаны все условия дальнейшего сотрудничества;
  4. Юридическое лицо получает право на использование транспортного средства, указанного в договоре;
  5. Лизингополучатель ежемесячно платит взносы, размер платежа зависит от условий договора и срока, на который была оформлена финансовая аренда.

Несмотря на то, что фактическим собственником машины выступает лизингодатель, после подписания договора транспорт вносится на баланс компании-покупателя, после чего может быть задействован в рабочем процессе. В течение указанного в договоре срока вносится арендная плата, как уже говорилось выше, после того, как указанный в договоре срок аренды закончится — фирма сможет купить авто на выгодных условиях.

Получатели лизинга – юридические или физические лица, планирующее расширить автопарк без значительных финансовых вложений. Если получателем лизинга выступает индивидуальный предприниматель, его приравнивают физлицу.

В основном к лизингополучателям предъявляются следующие требования:

Лизинг автомобилей для юридических лиц

  • Положительная кредитная история, отсутствие задолженностей, спорных и проблемных ситуаций;
  • Предприятие должно проработать как минимум полгода после регистрации;
  • Деятельность лизингополучателя не должна быть убыточной;
  • Уставной капитал имеет достаточные размеры.

Чаще всего компании, предоставляющие авто в лизинг, лояльно относятся к своим клиентам. После срыва сделки авто они всегда могут выгодно продать его по рыночной стоимости.

Специалисты советуют лизингополучателям отдавать предпочтение только проверенным и надежным лизингодателям. Иногда лучше потратить больше времени при выборе лизинговой фирмы, чем заключать договор с первой попавшейся компанией.

Делайте акцент на следующих моментах:

  • Размер первого платежа;
  • Общая сумма платежей за аренду;
  • Условия приобретения авто.

При правильном ведении переговоров по всем перечисленным выше пунктам можно достигнуть взаимопонимания между сторонами. Подписание договора о сотрудничестве и согласование всех моментов занимает от двух дней до нескольких недель. Чем больше информации лизингополучатель предоставит о себе, тем быстрее будет принято окончательное решение, касающееся передачи авто в финансовую аренду.

Что выбрать лизинг или кредит

Какие документы нужны

Для покупки авто в лизинг, вне зависимости от того, касается это элитного автомобиля для руководителя или рабочего грузовика, собрать необходимо примерно одинаковый пакет документов:

  1. Личная заявка со стороны руководителя юридической фирмы;
  2. Анкета, где обозначается марка авто, а также условия, на которых компания согласна на финансовую аренду;
  3. Ксерокопии всех документов предприятия;
  4. Копия паспорта руководителя организации;
  5. Ксерокопии, подтверждающие, что компания работает с той или иной системой налогового обложения;
  6. Информация о состоянии баланса и банковских счетов компании (предоставляется лишь в некоторых случаях по требованию лизинговой фирмы);
  7. Справки о действующих счетах.

Иногда список документов расширяется в соответствие с интересами лизинговой компании: могут потребоваться справки из кредитных организаций, подтверждающие отсутствие задолженностей по предыдущим сделкам, документы, выступающие обоснованием или подтверждением того, что организация действительно нуждается в приобретаемом транспорте. Дополнительные документы в основном необходимы для того, чтобы лизинговая компания могла исключить провальные сделки.

Помните о том, что чем больший пакет документов ваша компания предоставит на рассмотрение изначально, тем быстрее будет принято окончательное решение.

Читайте также: Какие документы нужны для получения кредита на авто

Достоинства и недостатки лизинга для юридических лиц

Авто в лизинг для юридических лиц — недостатки и достоинства

Приобретение автомобиля после финансовой аренды имеются свои плюсы и минусы. Так, основным достоинством лизинга принято считать отсутствие грабительского первоначального взноса, который просто не под силу потянуть большинству компаний. За счет того, что сейчас на рынке между лизинговыми компаниями существует огромная конкуренция, первоначальный взнос не превышает 10-15%. Еще одна выгода – затраты на страховку транспортного средства и постановка на учет осуществляется за счет лизингодателя. Размер ежемесячного платежа не обременителен и никак не влияет на деятельность лизингополучателя.

Еще одна ключевая положительная особенность лизинга – возможность вносить за приобретенную машину только заработанные платежи. Простыми словами: если транспортное средство не используется либо простаивает из-за технических неисправностей, лизингополучатель этот период может не оплачивать. Лизингодатель против данного пункта ничего не имеет и соглашается на оформление сделки.

Плюсы:

  • транспортное средство — имущество лизинговой фирмы, вплоть до внесения остаточного платежа. Именно лизингодатель берет на себя решение вопросов с обслуживанием и содержанием;
  • Сразу после заключения договора транспортное средство ставится на учет арендатора, ежемесячные платежи по лизингу и амортизация списываются на счет валовых расходов, за счет чего удается сэкономить на уплате налогов;
    Преимущества лизинга автомобиля
  • Ведущие фирмы в комплекте с автомобилем предлагают клиенту полный комплект услуг по обслуживанию транспортного средства. Данный пункт позволяет до минимума снизить затраты на содержание авто;
  • Клиенту необходимо собрать минимальное количество документов и справок для оформления договора;
  • Составляется гибкий и удобный график ежемесячного внесения арендных платежей, который практически не затрагивает деятельность предпринимателя;
  • Выгодные тарифы, отсутствие процентов и дополнительных скрытых платежей.

После того, как договор аренды транспортного средства заканчивается, лизингополучатель имеет право приобрести технику по остаточной стоимости, чаще всего цена вполне подъемна для юридических лиц и не превышает 20% от начальной цены. Многие предприятия автомобиль не выкупают, вместо этого они заключают новый договор лизинга, получая на баланс более современную и улучшенную технику, которая больше подойдет для решения ряда рабочих задач на предприятии. Многие лизингодатели предлагают клиентам специальные условия обслуживания при долговременном сотрудничестве.

Помните о том, что лизинг авто для юридических лиц имеет и свои минусы, о которых следует помнить в момент заключения договора о сотрудничестве:

  1. Продолжительность действия договора — не более пяти лет, в итоге для дорогостоящей специализированной техники создаются довольно обременительные условия оплаты;
  2. Нарушение договора влечет за собой риск потери транспортного средства. Так, если лизингополучатель просрочит платеж, соглашение может быть разорвано, при этом транспортное средство будет возвращено арендодателю;
  3. Некоторые ограничения на действия с арендованным автомобилем. Так, фирма не сможет сдавать его в аренду или перепродавать, самостоятельно выбирать СТО и страховщика;
  4. Некоторые компании включают в договор пункт о необходимости оплачивать арендные платежи за транспортное средство в случае его простоя или кражи.

Автомобили в лизинг для юридических лиц

 

Несмотря на видимые преимущества, многие компании сомневаются по поводу выбора приобретения авто в кредит или лизинг. Приведенная ниже сравнительная таблица поможет определиться с основными ключевыми отличиями двух процедур.

Пункты договораКредитПриобретение в лизинг
На каком балансе находится авто после подписания договораНа балансе покупателя транспортного средстваНа балансе лизинговой компании
Срок рассмотрения документовНе менее двух недельОт двух дней
Платежи, которые можно списать на валовые расходы для уменьшения налога на прибыльПроценты по договоруВсе платежи по лизингу
Ускорение амортизацииНе предусмотреноВозможно в три раза
Возмещение налога НДСВ бюджет уплачивается полный размер налога при заключении договора о кредитованииНалог возмещается из бюджета при каждом ежемесячном платеже за аренду
Взносы в пенсионный фондОплачиваются в полном объеме сразу при подписании договораРаспределяются равномерно на весь срок аренды и оплачиваются вместе с ежемесячными платежами
Дополнительная комиссияПрисутствует, возможны скрытые платежиОтсутствует
Размер первого взносаДостигает 50%Начинается от 10%

Виды лизинговых услуг

За счет того, что рынок лизинга постоянно развивается, компании предлагают клиентам все более разнообразные и выгодные пакетные предложения услуг.

На данный момент наиболее востребованными считаются следующие предложения:

  1. Без первого взноса. Схема предусматривает отсутствие первоначального платежа. В основном такие условия предлагают официальные производители на определенные линейки транспортных средств. Обратите внимание на то, что при выборе данной схемы крайне важно соблюдать сроки внесения ежемесячных платежей, при первой же просрочке авто будет возвращено арендодателю без судебных разбирательств. Такой вид лизинговой аренды будет выгоден небольшим ООО или начинающим предпринимателям.
  2. Нулевое удорожание. Согласно условиям данного пакета, при приобретении транспорта напрямую через автосалон, удорожание в процессе использования авто отсутствует. Предложение имеет свои плюсы для лизингополучателя и автопроизводителя, желающего значительно повысить продажи.
  3. Не оценивается финансовое состояние. Так как предприятию не нужно получать справки о подтверждении финансовых доходов лизингополучателя, процедура оформления всех документов занимает гораздо меньше времени.

 

Виды лизинга по срокам

Последние несколько лет клиентам предлагают лизинг не только на новые автомобили, но и на транспорт со вторичного рынка. Такой вид лизинга довольно выгоден: лизингополучатель увеличивает автопарк, при этом платежи по аренде минимальны, выкуп авто осуществляется уже через три года.

Иногда лизингодатель идет на встречу клиентам и создает индивидуальные условия сотрудничества, выгодные для обеих сторон.

Взвешивая все за и против покупки авто в лизинг, стоит помните о том, что лизинговая компания лояльно относится к кредитной истории и готова закрыть глаза на некоторые неурядицы. В отличие от кредита, фирме не придется вносить огромный первый взнос и платить проценты.

Приобретение авто

Преобретение автомобиля по лизингу

Как только заканчивается срок аренды транспортного средства, лизингополучатель имеет право выкупить транспорт по остаточной цене. С учетом амортизации взнос для покупки авто минимален и доступен для любой фирме. Если компания собирается купить авто, лизинговая фирма снимает ее с учета. Повторная постановка производится уже юридическим лицом.

Лизингодатель передает новому владельцу все необходимые документы, которые подтверждают право на владение авто.

Главное достоинство приобретения авто по остаточной стоимости — отсутствие необходимости в заключении договора купли/продажи между сторонами. Обязательно составляется документ, в котором указано, что стороны не имеют претензий друг к другу, и по финансовой аренде не осталось задолженностей.

Сегодня мы узнали, как взять авто в лизинг юрлицам, остановились на основных моментах процедуры, на преимуществах и недостатках по сравнению с кредитом.

Видео по теме

Выбирая наиболее подходящую лизинговую компанию, стоит изучить конкретные предложения по следующим пунктам:

  • Максимальный срок, на который транспортное средство может быть взято в финансовую аренду (актуально, если фирма планирует приобрести дорогостоящую спецтехнику);
  • Размер первоначального взноса;
  • Порядок составления договора и условия, на которых авто предоставляется в пользование.

Транспорт, приобретенный в лизинг, находится в собственности лизинговой компании вплоть до внесения последнего платежа и суммы остаточной стоимости. Юридическое лицо лишь пользуется техникой. У данной процедуры есть и свои достоинства – все расходы на техническое обслуживание транспорта берет на себя именно лизинговые специалисты.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: